防止香港賬戶被銀行注銷:這兩件事千萬別做!

 新聞資訊     |      2018-08-02 16:33

現在好多盆友發現自己的香港賬戶許久未用,有被注銷的風險。以小編的經驗來看,一般被銀行注銷主要有兩類原因: 

 

 

 A,長期不用賬戶  

 B,被銀行懷疑洗黑錢 

 

當然,你去問銀行,銀行只會以行政原因告知賬戶要被注銷了,這個時候只能選擇提前把錢轉走,或等銀行把賬戶關了去柜臺領一張本票/支票。(這個支票/本票是半年有效的,如果銀行注銷了賬戶,且聯系不上客戶,過了半年還是有些麻煩的) 

 

有盆友問,多久不用賬戶會被凍結再注銷?每家銀行不同,且沒有明確的指引。從經驗來看3個月內賬戶活動一下是保險的。

 

下面的一些方法可能對大家有些幫助:

 

 

1、敏感國家的錢不要收(例如戰亂國:伊朗,蘇丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意,盡量建議不代收,避免影響賬戶安全;

 

2、公司貿易盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份;

 

3、不要大額資金整存,整??;

 

4、保持帳戶有一定的存款,不能欠費;

 

5、經常運作,超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險;

 

6、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時提供以及回復銀行,配合銀行所有的相關調查,以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險;

 

7、如有實際收入,建議實際核數出具審計報告,避免銀行抽查到,無法提供,賬戶被凍結,影響使用。

 

至于被懷疑洗黑錢,最傻的是下面兩種行為: 

 

1:大量的存入現金,尤其是美金。你一次性去存個幾十萬美金現金,第二天估計就要你關賬戶了。

 

 2:N個賬戶匯入,集中了一段時間,再一次性匯出去。來的錢有問題,去的地方有問題。