香港銀行開戶知道為什么你被銀行拒絕嗎?

 新聞資訊     |      2018-07-27 10:05

香港銀行開戶知道為什么你被銀行拒絕嗎?

我們注冊了香港公司,很多時候還是需要開戶走賬的,現在就說下,銀行拒絕你都會有什么理由?開戶時需要注意些什么?怎么提高開戶成功率?

被拒的主要原因有:

      1.資料未準備齊全,這是很多客戶被拒絕的主要原因。除了公司資料還需要帶董事地址證明、業務合同,資料不全開戶成功率極低,當然,若有有錢人直接轉賬幾百萬進去,不帶資料銀行也能當場給賬號;

  2.公司取名。有的取名帶一些很大的字眼,像國際、集團、中國、投資、股份等,一般這種情況銀行就要求提供相關的資料審核,比如國際,就要求提供至少3個國家以上的辦公地址等,如若提供不了,就開不了戶;

  3.客戶來源地。涉及被制裁國家、戰亂國家,比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等;

  4.銀行不信任。跟客戶經理溝通過程中讓銀行產生了懷疑,或者說銀行判定你用不上這個賬戶,這種情況開戶也是也是很難成功的。比如銀行問利潤比例,你前面說1%,后面再問又說2%等;或者說銀行問你最近這方面的業務有沒有開展,你回說沒有業務等

 
 

所以只要合理地避開以上的一些問題,那么開戶成功率能大大提高。

 

開香港賬戶需要準備什么資料?

 

公司銀行開戶具體需要準備的資料分兩種,公司資料和董事個人資料。

  公司資料:

公司注冊證書、商業登記證、NNC1文件、條形章、2本英文章程【如果公司做過年審,轉股,增資等操作,還需要提供相關資料】

  董事資料:

  1、董事的身份證原件

  2、董事的地址證明:比如董事名字的水電費清單、居住證、信用卡清單、銀行扣費發票等都可以,由第三方單位發出的上面帶有董事名字和居住地址的(帶上其中一項就可以)

  3、業務證明:董事個人名義與客戶簽訂的一些購銷合同、形式發票、報關單據、恰談郵件(2-3份就OK,當然越多越好)

  4、啟動資金: 10000港幣,用于激活網銀,激活后可取出

5、港澳通行證、過關小票要保留起來

資料準備方面還會涉及以下幾個問題?
 

     1.業務沒開始,哪來證明?

  首先得明確,此業務證明不是指香港公司名義簽署的,而是以前董事本人做業務時以其個人名義簽署的,新注冊下來的公司如果立馬有業務合同反倒是奇怪。如果以前也沒有這類合同、PI等,直接找做外貿的朋友或者客戶做都可以

  2.業務合同金額多少比較合適?

  金額不要太小就OK,一般一兩萬人民幣就好,幾百塊、一兩千這種最好不要拿出手

  3.啟動資金,銀行要求開支票,沒支票怎么辦?

  去香港的話,現金(港幣、人民幣)都可以當場存入,開支票,刷信用卡都行

銀行會問什么問題?回答要注意哪方面?
 

 

     1.進賬金額多少?

  根據實際情況來,不要太低讓銀行覺得你開這個賬戶沒什么用,一般超過兩三百萬人民幣就可以。但是也需要注意,給到的業務合同金額大小跟你報出的年進賬總金額能在一定程度上相符,不要說一年進賬兩三百萬美金,合同準備的卻是1W人民幣的,難不成一年能接到上千個單,換誰都不信

  2.客戶來源地是哪里?

  還是一句話,根據實際情況來,不過涉及到敏感國家的避開不要提,準備業務合同的時候也不要準備被制裁國家的

  3.做這行做了多久?做什么產品的?利潤比例多大?

  全部根據實際情況回答,如果有3年以上更好,產品方面不要涉及電子煙這種敏感產品就好。

  4.以前有開戶嗎?

  如實回答就好。

  5.為什么公司注冊這么久都沒開戶?

  靈活變通咯,比如告訴銀行以前跟朋友一起合作的,用他的賬戶收款,現在開發一些新客戶必須要用自己的公司去做等

  6.以前開過戶為什么現在還再開我行?

  如果以前賬戶是因為收制裁國家款項、業務量太小等原因被注銷掉的,靈活處理這個問題,比如說之前賬戶使用起來沒那么方便等等,這個行收款比較快,知名度比較高客戶也更放心之類的

  7.現在是否還在公司工作?還是個人做?有沒有業務?

  如實回答,業務方面一定不要給銀行留下你沒有業務做的印象。對于剛從公司出來的SOHO,有的客戶經理刁鉆些甚至可能直接問是不是偷單,不要片面回答,如果說是人品沒保障,如果說不是那么可能問你以前公司的客戶并不是你的客戶,那么怎么證明你自己有業務等。

  還有其他一些問題,比如有沒有固定供應商,某個合作客戶叫什么名字。

 

開戶過程或后續還有可能出現以下問題?

     1.開戶時銀行有人推銷保險理財產品等,不買可不可以?

  自然可以,銀行只是例行推銷而已。不過,在工作人員推銷時,可以適當表露一點興趣,刷好感度

  2.銀行說要我存XX現金進去,不存可不可以?

  盡量配合銀行。需明白,開戶配合銀行是最關鍵的。開戶前有時銀行工作人員甚至說會要求客戶存多少錢存到銀行,而非自己開的賬戶,請信任銀行,這么大銀行不可能隨隨吞你錢。

  3.開戶后銀行要我補資料,是不是沒希望了?

  相反,如果銀行要求補資料的話,開戶成功的幾率還是蠻大的,如果要拒絕你開戶就不會叫你再補這些文件了;當然,如果補不了的話拿到賬戶的可能性就比較??;

  4.收到銀行賬戶說網上理財已經啟用了,是不是可以收款了?

  是的,其實銀行給賬號的時候就已經可以用了,只是在拿到網銀前不能登錄網銀而已。

  5.銀行將相關資料寄給我了,但要求回簽一份東西,怎么處理?

  按照要求做,回簽主要是銀行那邊想了解給到他們的地址是不是能收到東西,以便以后寄送各種信件等。

  6.開戶不成功,銀行會退回手續費嗎?

  以前是開戶成功后,銀行從賬戶內扣除手續費的,而且一般次月才扣除;現在則不一定,有的開戶失敗也會收取收取費。